楽天証券でNISA口座を開設できなかった理由

以前、他行でNISA口座を持っていた人は注意

投資信託を始めることに。情報を見る限り、楽天関連のサービスでまとめて始めてしまえばいろいろとお得な模様なので準備を進める。
楽天口座、楽天証券の開設を進めて、勢いよく投資信託に申し込んだものの、後日1通のメールが…

 

まさかのNISA口座開設できず。メールの内容を見ると、気になる1文。

「NISA口座はお一人1口座限りとなります。」

最初は何のことかわからなかったけど、よく考えたら前職の付き合いでUFJでNISA口座を作った記憶が蘇る。
ただ、退社した頃（4～5年前くらい）にNISA口座も閉じたはず。

楽天証券に問い合わせをしてみると、下記の回答が。

NISA口座を廃止した証明書である勘定廃止通知書のご提出がない場合、税務署審査で開設不可となり、 60日間は再申込みができなくなります。 恐れ入りますが、開設不可日から61日目以降にWEBからお申込みいただき、 NISA申込書をご請求ください。

再申請には60日待たないといけない

意気揚々に口座やクレジットカードの準備を進めて、資産運用を絶賛楽しみにしていたところなのでがっくり。
勘定廃止通知書ともに再申請ができるのが61日目以降となり、一歩目がなかなか踏み出せない…orz
それまでは銀行口座に資産を入れておきます。

もし以前に他行でNISA口座を開設したことのある人は、ここでつまずかないように注意ですね。

【悲報】今回、楽天でNISA口座を開設できず

前職の付き合いでUFJでNISA口座の開設・閉鎖を行った影響で、今回スムーズに口座開設ができず

9月末に再申請予定、
早く一歩目を踏み出したい。。#投資信託 #楽天証券 #めざせ1000万

— ℳ 🐣 35万円から5年で1,000万貯める (@100000005years) August 2, 2021

証明がない場合は非課税口座廃止通知書を銀行窓口で再度取得

本来、NISA口座を廃止した際に廃止通知書なるものが送られているらしいが、自分はもう3年も前の話で書類はどこに行ったのか分からない。
なのでUFJに再発行の問い合わせをしたところ、最寄りの窓口で再発行できるとのことだったので早速再発行してもらいました。
予約していけば、かなりスムーズに受け取れる模様。

早速、申込をしたくともNISA口座申込画面から進めず。
今回取得した書類とともに60日後に再度申請。